Кредитные мошенники Казахстана: обновляемый список

Список кредитных мошенников в Казахстане

Список мошеннических сайтов, на которых предлагают оформить кредит, либо просят активировать карту, пополнить баланс или сделать что-либо еще, после чего исчезают с деньгами клиентов, составил портал zaimdeneg.kz.

Список кредитных мошенников Казахстана:

• «Казахстан финанс» или «Казахстан кредит» (kz-credit.com);
• Tenge credit! (tenge.su);
• DOOP (doop.kz);
• zaem247 (zaem247.kz);
• credit-vsem.kz;
• zmoney.kz;
• kaz-credit.ru;
• tengevsem.com;
• Qaz.kredit.online;
• kz-credit.online;
• Qaz-credit.online;
• Credit Doctor (creditmarket.online);
• kaz-finance.online;
• loan-pay.pw;
• allmoney.kz;
• kazahcredit.online;
• Банк «Алмаз Кредит», он же АО «Алмаз кредит» (есть официальное заявление о том, что у организации нет лицензии Агентства РК);
• akswa.online;
• servicespayment.xyz;
• zebra-pay.xyz;
• creditorstar.online;
• creditbanker;
• morning credit;
• cc-pay.pw;
• hey-bank.pw.

Портал приводит аргументы в пользу того, почему, к примеру, «Казахстан финанс» (также их называют «Казахстан кредит») – недобросовестная организация.  

• На сайте компании нет телефонов, номеров лицензий, юридических реквизитов; 
• В качестве адреса указан только номер 9-этажного дома, а единственный контакт – почта;
• Организация предлагает оформить заем до 5 млн тенге за несколько минут, даже при плохой кредитной истории, что противоречит принципам работы лицензированных МФО – они не выдают такую сумму гражданам с долгами по другим займам;
• Согласно отзывам пользователей, «Казахстан кредит» якобы одобряет займы всем желающим, которые пишут им, после чего просит отправить им деньги для «оплаты страховки», «активации карты» или под другим предлогом. Такие действия – явный признак мошенничества. Банки и МФО не просят клиентов оплатить что-либо. Они, напротив, выдают им деньги в долг.

Журналисты MoneyPanda проанализировали функционал вышеуказанных сайтов и пришли к выводу, что у них как минимум отсутствует информация о лицензии.

К примеру, на сайте credit-vsem.kz нет сведений о регистрации компании, лицензии или контактных данных, что характерно для нелегальных финансовых организаций. На сайте zmoney.kz также отсутствуют данные о наличии лицензии, а в правоохранительные органы поступала жалоба на данный ресурс.

Список содержит организации, которые имеют признаки подозрительной деятельности, такие как отсутствие информации о лицензии и другие несоответствия законным требованиям для работы МФО. Статья не является прямым обвинением в мошенничестве. 

Что делать, если на вас оформили кредит

Условно мошенничество можно разделить на два вида: когда злоумышленник берет кредит на человека без его участия, и когда аферист вынуждает жертву самостоятельно взять заем и отдать все деньги. В зависимости от того, как именно человека обманули, будет зависеть то, как ему действовать далее.

У банков Казахстана есть множество способов, как распознать активность мошенников в личном кабинете пользователя. При выявлении мошеннических действий они могут их заблокировать, рассказала адвокат Северо-Казахстанской областной коллегии адвокатов Елена Игнатенко.

С теми ситуациями, когда человек сам приходит банк и оформляет кредит по наводке мошенников, все сложнее. Человеку в этом случае будет трудно доказать в суде, что он брал кредит не по собственной воле, и взятыми деньгами не воспользовался. Юрист отмечает, что судебная практика в Казахстане пока не работает в пользу жертв.

В любом случае, если человек стал жертвой мошенников, стоит обращаться в суд. В Казахстане действует закон (п.15, ст. 34 Закона «О банках и банковской деятельности»), согласно которому при установлении судом факта оформления кредита мошенническим способом без участия пострадавшего, банк обязан списать этот кредит. На практике добиться этого получается не всегда.

Способы защиты от мошенников при кредитовании

Портал egov.kz дает советы, как защититься от мошенничества:

• не отвечать на звонки с незнакомых номеров;
• не называть никому коды из СМС;
• если все же ответили на звонок мошенника, немедленно прекратить разговор;
• не сообщать никому свои личные и персональные данные, такие как данные удостоверения личности, реквизиты банковской карты, код на обратной стороне карты, пароль и т.д;
• не сообщать свои персональные данные, даже если звонит якобы сотрудник банка или представитель МВД.

Настоящий банковский сотрудник никогда не будет звонить для уточнения персональных данных.

К этому списку можно добавить еще несколько рекомендаций:

• брать кредиты и займы только в банках и МФО, имеющих лицензию;
• не переводить деньги организациям за «активацию карты» и под другими предлогами.

Рекомендации по проверке кредитной организации

Ассоциация финансистов Казахстана рекомендует потребителям проверять, есть ли у организации право на осуществление деятельности. Проверить это можно на следующих ресурсах:

• Банки второго уровня;
• Страховые организации;
• Рынок ценных бумаг;
• Организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность.

Ранее MoneyPanda составляла список МФО без лицензии и сообщала, где можно найти актуальный перечень микрофинансовых организаций, у которых есть все необходимые документы для осуществления деятельности.

Для оформления микрозайма можно воспользоваться в том числе бесплатным сервисом подбора от MoneyPanda. Все МФО, представленные на нашем сайте, имеют лицензию.