Активное обсуждение темы началось с поста одного из пользователей в социальной сети Threads. Он поинтересовался, допустимо ли попросить продавца «пробить» товар, но вместо покупки забрать деньги наличными. Практика кажется удобной альтернативой банкомату, особенно в маленьких магазинах у дома, но законность такого метода вызывает вопросы.
Официальная позиция
Давайте разберемся, почему это считается незаконным с точки зрения правил платежной системы.
Согласно официальному ответу представителей Kaspi, любая «обналичка» через торговые точки – это грубое нарушение правил работы с Kaspi Pay.
Суть нарушения заключается в проведении фиктивной сделки: партнеры банка выдают клиенту наличные деньги вместо фактической продажи товара или оказания услуги. Это особенно критично, когда речь идет о кредитных средствах (Kaspi Red, Kredit), которые выдаются банком исключительно на покупки, а не для снятия наличных.
Банк занимает жесткую позицию в этом вопросе: с партнерами, уличенными в таких действиях, сотрудничество прекращается. Банк на постоянной основе проводит мониторинг операций для выявления подобных схем.
Что делать, если вы увидели нарушение?
Kaspi призывает казахстанцев не поддерживать «теневые» операции. Если вы встретите рекламу или объявления с предложением обналичить средства через магазин, банк просит отправить детали (фото, адрес) в службу поддержки.
