С начала 2026 года в Казахстане действуют обновленные правила контроля мобильных переводов. В пресс-службе банковского омбудсмена напомнили, что получение уведомления – это не гарантия штрафа, а повод для диалога с государством.
Когда ждать уведомление?
Банки второго уровня обязаны передать сведения о переводах за январь, февраль и март не позднее 15 апреля 2026 года. Если налоговая обнаружит признаки предпринимательской деятельности на личном счету, гражданину направят уведомление. На ответ законом отведено 30 рабочих дней.
Обратите внимание: уведомления от налоговой поступают в Личный кабинет налогоплательщика или на портал eGov.kz. Обычно получателю приходит оповещение по SMS с номера 1414.
Кого возьмут «на карандаш»?
Налоговые органы заинтересуются владельцем счета только при одновременном соблюдении трех условий:
- Деньги поступали от 100 и более разных лиц.
- Переводы фиксировались три месяца подряд.
- Общая сумма за квартал превысила 12 минимальных зарплат (1 020 000 тенге).
Например: если вы продавали товары через личную карту и за три месяца получили более миллиона тенге от сотни разных покупателей, налоговая попросит объясниться.
Алгоритм действий: что делать, если письмо пришло?
Если переводы были оплатой за услуги или товар, у вас есть шанс исправить ситуацию без санкций:
- Сдайте налоговую отчетность.
- Зарегистрируйте доход через приложение для самозанятых.
- Уплатите налоги и социальные платежи.
- Выберите подходящий налоговый режим для дальнейшей работы.
Если переводы были личными (сборы на подарок, помощь родственникам, возврат долга), направьте в налоговую пояснение.
Будьте готовы, что налоговая может дополнительно проверить ваши доводы и потребовать подтверждение.
Что будет, если проигнорировать уведомление?
После получения уведомления у налогоплательщика есть 30 рабочих дней на ответ. Игнорирование уведомления – кратчайший путь к назначению налоговой проверки. Своевременный ответ помогает избежать лишнего внимания со стороны госорганов.
Кому не стоит переживать?
Критерии проверки не затрагивают:
- Переводы между родственниками и друзьями.
- Разовые денежные поступления.
- Несистематические переводы (например, разовый сбор на благотворительность).
Банковский омбудсмен подчеркивает: контроль мобильных переводов ввели для вывода бизнеса из тени. Если вы не скрываете предпринимательскую деятельность, поводов для беспокойства нет.
