Когда нужен ИИН отправителя
Изменения начали вводить еще в июле 2025 года. Первый этап коснулся процедуры внесения наличных через терминалы и банкоматы.
Если сумма пополнения превышает 500 000 тенге, система в обязательном порядке потребует указать ИИН того, кто вносит деньги (отправителя). Ранее для операции достаточно было данных получателя.
В АФМ пояснили, что это закрывает лазейку для анонимных переводов, которые часто совершаются через карты номинальных владельцев. Финрегулятор также рассматривает возможность подтверждения таких операций через СМС или банковские приложения.
Цифровой след
С 1 января 2026 года в Казахстане вводится единый стандарт хранения информации с камер видеонаблюдения банкоматов. Банки будут обязаны держать в архиве изображения лиц, совершающих операции, не менее 180 дней.
Ранее финансовые институты определяли эти сроки самостоятельно: кто-то хранил данные 5–6 месяцев, а кто-то удалял их уже через 30 дней. Новое требование устранит различия.
Записи необходимы правоохранительным органам для выявления участников сомнительных операций и борьбы с мошенниками, которые используют подставных лиц для обналичивания украденных средств.
По данным Нацбанка, ежегодно казахстанцы используют карты более 200 миллионов раз, снимая триллионы тенге. Теперь каждая такая операция будет зафиксирована в архиве.
Биометрия вместо ПИН-кода
В планах регулятора – еще более глубокая цифровизация доступа к наличным. Агентство по финансовому мониторингу анонсировало внедрение биометрической идентификации в банкоматах. В будущем для снятия денег или совершения переводов может потребоваться:
- Сканирование отпечатков пальцев;
- Распознавание лица (Face ID).
Эти меры призваны сделать использование чужих карт невозможным.
